防欺诈

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在造成损失之前探查、防止和辨识欺诈

防欺诈是金融机构面临的一项持续且不断演变的挑战。犯罪分子每一天都在改变策略、开发新欺诈手段。孤立且互不连通的探查系统效力低、成本高，与使用单一平台的多元化解决方案相比，对欺诈活动的发现功能也较差。为减少损失、避免违规处罚并保护您的品牌，您需要以经实际使用且经验证的通用平台实现覆盖整个企业的防欺诈手段。Actimize 防欺诈系统能够达到这一要求。

NICE Actimize 是全方位的跨渠道实时防欺诈解决方案，以通用平台为基础构建，既可提供个别组件也可全套提供：

 

  • 信用卡欺诈
    以经实际使用证明的功能探查信用卡发行方、获取方、处理方和零售方的所有信用卡交易中的欺诈活动。

 

 

监控网上银行、联络中心、IVR 和移动银行渠道，实时探查货币和非货币活动中的欺诈行为。

 

自动探查常见类型的员工欺诈，例如违反政策、侵吞、盗用客户或银行资产及盗取客户资料。

 

监控电子资金转账 （EFT），例如电汇、自动结算所 （ACH） 和外部借记，以识别可以活动。

 

  • 存款欺诈
    凭借全面的账户活动监控发现“迫在眉睫”的存款欺诈风险，最小化存款欺诈损失。

 

 

  • 员工交易欺诈
    特别为经纪人 / 交易员设计，能辨识可疑交易情景，减少因恶性交易造成损失的风险。

Actimize 防欺诈解决方案为客户提供经验证的全球性防欺诈专业知识，让金融服务机构：

 
  • 通过多渠道了解客户活动实况，从而高效地防欺诈
  • 采用独特的分阶段分析模式，经证实提供高达 80-97% 发觉率
  • 实时分析交易，发觉欺诈行为，在 100ms 内提出决定/行动方案
  • 采用专用的调查和政策管理工具提高总体的效率和适用性
  • 在共享平台上部署所有的 Actimize 防欺诈解决方案，以便迅速实施和降低总拥有成本

Actimize 防欺诈解决方案可进行实时和分批处理，为企业提供下列端对端的功能：

 
  • 实时跨渠道交易监控、提示和阻止的先进分析功能
  • 多维概况分析，以发觉跨渠道/跨产品的行为，和将误报减至最低
  • 同行和行为分析，以及自我了解功能，从而揭示复杂的攻击行为
  • 独特的模糊逻辑算法和虚链接分析，从而分辨和查看各实体之间的关系
  • 实时采取行动，激发认证功能和阻止欺诈性交易
  • 政策管理，依据客户行为迅速调节防欺诈策略